編者的話：“市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”。去年以來節(jié)節(jié)攀高的牛市行情，使部分投資者只盯住豐厚的回報，而忽視了場內(nèi)場外的各色陷阱。股市的持續(xù)火爆也帶動了證券投資咨詢服務(wù)的發(fā)展，但行業(yè)內(nèi)難免會有魚龍混雜的現(xiàn)象，缺乏風(fēng)險防范意識的投資者往往容易落入陷阱。章女士4萬元咨詢費買來15萬虧損的真實遭遇，無疑給投資者上了一堂風(fēng)險課。

　　高買低賣15萬打水漂

　　日前，無錫章女士寫信給本報，講述了她去年年初收看四川電視臺的汪夢飛的薦股節(jié)目后，先后投入4萬多元的咨詢費，歷時七個月?lián)p失15萬的遭遇?，F(xiàn)在，汪夢飛卻搞“人間蒸發(fā)”，令章女士無法找到。章女士無奈之下，求助本報，希望能夠繼續(xù)找到汪夢飛，討回咨詢費和炒股損失。在章女士來信提供的材料中，包括電匯單和上海主升浪文化傳播公司的回執(zhí)。材料表明，該公司以“專家?guī)洳僮鳌钡拿x共分四次向章女士索要了44600元的購刊咨詢費，雖事后退回4896元的費用，但此時章女士也已交了近4萬元的“入會費”。在章女士簽下會員申請書后，便成為了上海天力投資顧問有限公司汪夢飛分析師的炒股團(tuán)隊的會員。

　　從2006年5月16日起，在章女士辦理“銀證通”交由汪夢飛幫其操作后的七個月時間里，章女士的近20萬元資金便虧去了15萬多元，到2006年12月19日，章女士的賬戶里只剩下了4萬多元。從章女士的交易明細(xì)可以看到，其買賣的“G江銅”“江蘇吳中(13.00,0.13,1.01%)”股票和“機(jī)場JTP1”權(quán)證存在明顯的高買低賣現(xiàn)象，這幾只個股的操作直接導(dǎo)致了章女士資金的“下跌三級跳”。

　　■專家意見

　　維權(quán)需要證監(jiān)公安部門介入

　　就此案例，記者采訪了上海浩信律師事務(wù)所的陳少蘭律師。陳律師指出，對該案的不法行為應(yīng)從公司及個人的行為兩方面進(jìn)行分析。

　　仔細(xì)分析可以發(fā)現(xiàn)，上海天力投資顧問有限公司所提供的會員制咨詢服務(wù)，有多處違反了證監(jiān)會頒布的《會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》中的嚴(yán)禁條例。如果章女士事前能夠?qū)@一《規(guī)定》有一定了解，進(jìn)而提高警惕，也能在一定程度上減少財產(chǎn)的損失。陳律師還表示，章女士最大的疏忽，則是未對其所要加入的證券投資咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)作必要的了解。根據(jù)中國證監(jiān)會于2005年12月30日公布的暫緩?fù)ㄟ^14家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中，上海天力投資顧問有限公司赫然在列。而根據(jù)《中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)2005年度檢查有關(guān)事宜的通知》，對于暫緩?fù)ㄟ^的咨詢機(jī)構(gòu)，整改期間停止新增原有證券投資咨詢業(yè)務(wù)，也不得以其他方式開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)。但從章女士的遭遇中可以看到，該公司在2006年仍然在開展會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違背證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

　　從章女士的來信中可以看出，章女士所虧損的15萬元屬于汪夢飛的個人操作行為。章女士很可能誤解了“汪夢飛團(tuán)隊”和“汪夢飛”的區(qū)別，以致將錢款存入汪夢飛所指定賬戶，讓其操作從而造成財產(chǎn)損失。

　　對于章女士的遭遇，陳律師建議她也可以就此事來向上海證監(jiān)局等有關(guān)部門匯報上海天力投資顧問有限公司的違規(guī)情況；對于汪夢飛個人，則建議她向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案，反映汪夢飛涉嫌詐騙的事實。

　　■記者調(diào)查

　　《點金周刊》背后有玄機(jī)

　　收到章女士的來信后，記者對其信中提及的公司展開了調(diào)查。原來，章女士4萬元訂購的周刊名為《點金周刊》，原本是一家學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)主辦的刊物，在2006年以后由上海主升浪文化傳播公司承包對外發(fā)行。而當(dāng)記者登錄到點金周刊的網(wǎng)站時，發(fā)現(xiàn)竟是上海天力投資顧問有限公司的網(wǎng)站。那么，上海主升浪文化傳播公司與上海天力投資顧問有限公司有什么聯(lián)系呢？

　　記者撥通了章女士提供的汪夢飛及其助手等人的電話及手機(jī)，但均處于無人接聽狀態(tài)。

　　據(jù)報道，上海主升浪文化傳播公司先承包了《點金周刊》的代理權(quán)，隨后通過在電視媒體上進(jìn)行宣傳，以贈送資料分析個股為誘餌，吸引股民打進(jìn)熱線電話，然后由公司業(yè)務(wù)人員以各種方式動員訂閱《點金周刊》。待股民成為天力投資的會員后，汪夢飛等人再通過高買低賣的方式來操作，以此間接達(dá)到獲利目的。

　　■鏈接

　　《會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定

　　第十九條規(guī)定，嚴(yán)禁會員制機(jī)構(gòu)及人員在開展會員制業(yè)務(wù)時有下列行為：（一) 通過參與衛(wèi)星電視等公共媒體欄目，在注冊地及分支機(jī)構(gòu)所在地之外招收異地會員；(二)出租、出借公司及執(zhí)業(yè)人員的資格證書，或以租賃、承包方式開展會員制業(yè)務(wù)；(三)以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益，或以“免費贈股”等營銷方式招攬業(yè)務(wù)；(四)以夸大、虛報薦股業(yè)績等方式(包括以推薦的個股市場表現(xiàn)代替推薦的證券組合的市場表現(xiàn))，進(jìn)行不實、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營銷活動，或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo)性的信息；(五)直接代客操作，或與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；(六)買賣本機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；(七)與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)及其人員、有關(guān)利害關(guān)系人達(dá)成一致行動，操縱證券價格；(八)在做出評價、預(yù)測和推薦之前，為自己或關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易提供相關(guān)信息；(九)為自己、關(guān)聯(lián)方及特定客戶的利益，做出有損其他客戶和投資者利益的推薦；(十)與相關(guān)媒體、通訊服務(wù)機(jī)構(gòu)及其他合作方進(jìn)行咨詢服務(wù)收入分成；(十一)通過未報備的電話、郵箱、傳真、短信平臺及網(wǎng)址提供咨詢服務(wù)；(十二)通過未報備的銀行存款賬戶向客戶收取、存放咨詢服務(wù)收入；(十三)其他違反相關(guān)法規(guī)要求、有損客戶合法利益的行為。